9月22日下午，區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開。會議由中國軟體行業協會區塊鏈分會、北京律師協會網際網路金融法令委員會主辦，國家科技部严重專項“現代服務可信买卖”項目組、中國國際經濟技術协作促進會、山東省區塊鏈與數字經濟研讨所、海南抹鏈網路科技有限公司等社會組織、機構及企業到会。

  會議對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深化探討與沟通，同時參與起草內容的企業現場進行相關報告，並最終一起達成树立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。

  中國軟體行業協會區塊鏈分會秘書長崔志如認為，區塊鏈技術的整合應用在新的技術革新和産業變革中起著重要效果，因而對區塊鏈行業從業者提出了四大要求。

  一、要把區塊鏈作為中心技術自主創新的重要突破口，二、要加強區塊鏈標準化研讨，提高國際話語權和規則拟定權；三、要推動區塊鏈和實體經濟深度交融；四、要把依法治網落實到區塊鏈办理中，推動區塊鏈安全有序發展。他認為，本次會議便是要踐行第二條關於：加強區塊鏈標準化研讨，提高國際話語權和規則拟定權。

  “本次會議商議標準，規定了區塊鏈行業應用或平臺的基礎反洗錢技術安全行為準則，首要包含區塊鏈技術準則、KYC/AML規範、區塊鏈金融、區塊鏈資産類型、區塊鏈資産生態、區塊鏈檢測機制、區塊鏈大數據等七大方面。明確了區塊鏈平臺每項技術的定義及基礎要求。”崔志如表明。

  北京律師協會網際網路金融法令委員會主任黃樂平認為，區塊鏈技術應用反洗錢一般性要求，是反洗錢範圍和內容的確立，以及與現行標準的交融。標準的內容應該繼續深化和覆蓋性更強、綜合範圍更廣，標準的規範要依照央行或金融監管局最低標準拟定。標準制訂後，通過共享和共用數據，一起打造反洗錢聯盟。

  區塊鏈反洗錢標準起草小組副組長宋愛陸介紹，隨著區塊鏈技術生態、數字經濟等不斷老练，更高的透明度、安全性以及合規性已經成為了全球投資者和用戶的一起訴求。在區塊鏈産業加快發展的同時，借由區塊鏈金融新業態的金融违法風險相伴而生。其间，新式洗錢办法也呈現出從傳統金融办法向區塊鏈領域擴散，如衍生的暗網收支金匿名生態、比特幣买卖洗錢、其他匿名數字貨幣洗錢、去中心化买卖所洗錢等新式手法。

  在宋愛陸來看，“洗錢和恐惧融資是人類社會經濟和政治生活中的一顆毒瘤。洗錢活動幫助违法躲避法令制裁，助長違法违法活動，破壞經濟金融次序，損害經濟組織和國家信譽，破壞社會公平；國際社會遍及認識到，單獨依托一個國家或一個組織的力气難以預防、操控、打擊跨國洗錢违法，行業自律組織等必須團結協作，規範和協調國內、國際立法、自律，才干有效地維護國際金融次序和國家經濟安全，促進全球經濟社會健康發展。”

  小米數字科技代表甄鵬程認為，區塊鏈首先是應用，金融應用首先考慮的則是國內的應用，小米在區塊鏈行業目標首要便是金融，無論是信貸還是付出，都是用區塊鏈技術去打通，資産办理，金融科技，業務是不固定的。反洗錢標準的制訂，有利於規範區塊鏈業務的開展。

  抹鏈科技高級研讨員周新健表明：“‘標準’將拟定資訊獲取規範，包含但不限于資訊源獲取範圍、獲取办法、獲取流程、資訊類別、資訊方法、獲取途径以及資訊供给者等關鍵資訊要素；配備實施資訊獲取規範的相關人員和技術保证；對运用的區塊鏈資訊採集东西和技術手法進行安全檢測。”

  歐科雲鏈集團代表許乾表明，面對區塊鏈行業反洗錢領域，我們在嘗試從區塊鏈大數據中提取地址標簽。行業需求專業、高效的东西去运用區塊鏈大數據，而OKLink區塊鏈瀏覽器，即將為此供给相應服務。

  中國軟體行業協會技術部主任張然總結發言稱：“區塊鏈監管的‘技術中立’原則是指應當將區塊鏈技術與其他技術一樣平等地對待，使區塊鏈技術與其他技術享有充沛的市場競爭機會從而推動該項技術的發展。也不能因區塊鏈技術在洗錢等违法活動中起到的效果而约束這一技術的發展。區塊鏈鏈上資訊可追溯性及節點資訊追蹤，區塊鏈的鏈式結構及時間戳機制充沛保证了鏈上數據和資訊的可追溯性，通過區塊鏈瀏覽器能够看到鏈上每一筆买卖的來龍去脈。运用區塊鏈的這一特性，區塊鏈監管能够且應當實現節點資訊的可追蹤。”

  參會成員一致同意一起組建區塊鏈行業反洗錢聯盟。並且一起明確：反洗錢和反恐惧融資作业是我們的一起目標，也是我們的一起責任。期望不斷拓宽和深化新興行業在反洗錢/反恐融資領域的研讨、標準拟定與國際沟通协作，為維護歐亞地區和全球的經濟社會安全，實現區域可持續發展。

  為什麼要制訂區塊鏈反洗錢技術安全標準？該標準触及哪些領域、有什麼特點？標準的制訂將會給反洗錢領域和區塊鏈産業帶來什麼樣的變化？在討論會的間隙,《鏈新》採訪了參與《要求》起草的抹鏈科技高級研讨員周新健。

  周新健：洗錢和恐惧融資是人類社會經濟和政治生活中的頑疾，隨著區塊鏈技術的發展，新式洗錢办法也呈現出從傳統金融办法向區塊鏈領域擴散，如衍生的暗網收支金匿名生態、比特幣买卖洗錢、其他匿名數字貨幣洗錢、去中心化买卖所洗錢等新式手法。所以，制訂區塊鏈反洗錢技術安全標準不光必要，并且很緊迫。

  《鏈新》：我們看到，《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的專業性十分強，僅僅術語解釋和概念的整理就佔了很大篇幅。

  周新健：區塊鏈行業自身便是網際網路最新的技術創新，而標準的制訂便是整理確認已有的和新出現的概念和術語，所以既要保證專業性，也要詳盡無缝隙。

  比方，本標準所说到的重點縮略語AML為反洗錢,行為準則要求：虛擬資産服務供應商需搜集充沛的用戶資料並有義務進行身份核實，確保在需求時，能够供给定向客戶的身份資訊，且確保服務是為其自己供给。KYC為客戶盡調，要求資料：1、用戶合法身份正反面及手持相片，包含但不限于身份證、護照、駕駛證；2、用戶寓居地址資訊；3、用戶聯繫办法，手機號碼或郵箱地址；4、客戶銀行卡資訊；5、相關服務要求的客戶問卷調查。

  周新健：區塊鏈定義是分佈式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密演算法等電腦技術的新式應用方法。標準對區塊鏈資産進行了劃分：對於不動産而言，一般需求通過證券化後再轉化成數字資産。對於證券資産的數字化，通常是將證券資産代幣化，在限制或许不限制的網路空間裏自在流转，其價格首要取決於基礎資産的價值。區塊鏈資産生態也得到定義：任何有價值的資産，不管是有形資産還是無形資産，亦或是實物資産還是數字資産，最終都不可避免地要以數字資産的方法出現。而數字資産之間的买卖必定是通過基於區塊鏈的平臺，凭借數字貨幣來完结的，這便是價值網際網路所要達到的終極意图。

  《鏈新》：區塊鏈是一項新興的技術領域，標準的制訂怎麼促進反洗錢領域的發展？

  周新健：反洗錢是一項長期的、艱辛的作业，所謂“道高一尺，魔高一丈”，總有人想鑽技術和監管的缝隙。區塊鏈反洗錢標準的制訂，將極大地有利於區塊鏈領域對洗錢行為的監管和打擊。有了標準，相關技術開發就會隨之敏捷開展，遏止區塊鏈領域的洗錢行為。比方我們抹鏈科技正在參照標準進行反洗錢地址追蹤系統開發，可援助100層的清查和树立地址關係圖譜，援助對風險行為進行提早預警。這個系統預計在本年第四季度上線。

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